EFT/Havale'de Sıkı Denetim Başlıyor! 💸⚠️

EFT/Havale'de Sıkı Denetim Başlıyor! 💸⚠️

1 Ocak'ta 200 bin TL üstü transferlerde neden sorulacak: Kaynak ve belge zorunlu, kara para avı hızlanıyor!

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), 1 Ocak 2026'dan itibaren EFT ve havale işlemlerinde yeni kuralları devreye sokuyor. 🔥 200 bin TL ve üzeri para transferlerinde gönderici, işlemin amacı ve kaynağını açıklamak zorunda kalacak – yüksek tutarlarda belge talep edilecek.

Bankalar, eksik bilgi veya belgeyle işlemi gerçekleştirmeyecek, şüpheli durumları doğrudan MASAK'a bildirecek. 📊 Bu düzenleme, kara para aklama, terör finansmanı ve kayıt dışı ekonomiyle mücadelede kritik adım olarak görülüyor.

İşlem nedenleri standartlaştırıldı: Gayrimenkul alım, taşıt ödemesi, borç verme, hediye/bağış, vergi/harç, hizmet (danışmanlık, sağlık, avukatlık), kripto varlık, şans oyunu veya eğlence harcamaları gibi seçenekler sunulacak. "Diğer" için en az 20 karakter açıklama zorunlu. ✍️

Tutarı 20 milyon TL'yi aşan transferlerde ise tapu, fatura, noter belgesi gibi dayanak evraklar istenecek – belge yoksa işlem iptal! 🚫

Destekleyenler, şeffaflığın mali suçları azaltacağını ve uluslararası uyumu güçlendireceğini savunuyor. 👍 Muhalif görüşler ise bireysel gizliliği zedeleyebileceğini, küçük işletmeleri zorlayacağını eleştiriyor – hukukçular, orantılılık ilkesini tartışıyor. ⚖️ MASAK, muafiyetlerin kötüye kullanımını (örneğin ATM'de sık işlem) izleyerek tedbir alacak.

İstisnalar: Aynı banka içi kişisel transferler, kamu ödemeleri, bankalar arası işlemler ve düşük tutarlı ATM'ler. 🛡️

Yeni dönem, para trafiğini dijital denetimle daha güvenli kılacak mı? 5 gün kaldı! ⏰

#EFTYeniKurallar #HavaleDenetim #MASAK #KaraPara #ParaTransferi #Bankaİşlemleri #MaliŞeffaflık #1Ocak2026